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    中國資本外流愈演愈烈,人民幣再遇考驗

    隨著中國經濟走勢低迷,富裕家庭擔心人民幣貶值,自己的存款價值縮水,正越來越多地試圖將巨款轉移出境。

     

    為了不違反中國的現金管制規定,一些人讓朋友或家庭成員攜帶或匯款5萬美元出境,這是中國規定的年度上限。100人一年可以轉移500萬美元到海外。

     

    這種做法被稱為“smurfing”(藍精靈式轉移,國內常稱“螞蟻搬家”!g注),得名于住在蘑菇里的卡通角色藍精靈。它是資本外流的其中一種形式,這種外流正給中國經濟前景投下陰影,也在全球市場引發震動。過去一年中,公司和個人已經從中國轉移了近一萬億美元出境。

     

    有些方式是完全合法的,比如在其他地方進行房地產投資,購買海外企業,或償付美元債務等。但類似螞蟻搬家的方法則比較可疑,在某些情況下完全是非法的。中國海關官員去年抓獲了一名試圖離開大陸的女子,她把25萬美元的鈔票捆綁在胸部和大腿上,部分藏在鞋子里。

     

    如果政府不能阻止資金從金融系統中流出,中國的前景可能會愈發黯淡。資本外流增加是中國經濟放緩的一個不穩定因素,有可能會打擊人們的信心,對中國的銀行系統造成危害。眼下,銀行系統正在步履維艱地應對持續了十年的貸款狂潮。

    資本外逃給中國的人民幣帶來了顯著壓力。為了防止人民幣跳水,政府在市場上采取行動,動用其巨大的現金儲備來支撐人民幣。但是如果現金儲備減少太多,反而會加劇資本外流,引發市場動蕩。

     

    中國還試圖加強對該國和全球金融體系之間聯系的控制,來遏制資本外流。比如,政府開始打擊用銀行卡購買壽險保單的做法。

     

    這些舉措是有利有弊的。限制出臺后,人們擔心政府會逆轉中國未來幾十年發展所需的改革進程。但考慮到對全球的震蕩效應,短期壓力也需要給予密切關注。

     

    “人民幣已經成為金融穩定的一個近在眼前的威脅,”研究機構Autonomous Research的經濟學家朱夏蓮(Charlene Chu)說。

     

    這些都是中國以前沒有遇到過的問題。

     

    多年來,中國吸納了全球投資的很大一部分,其經濟保持著兩位數的年增長率。中國的金融體系在很大程度上是封閉的,把它自己的錢圈在國內。

     

    現在,隨著經濟增長放緩,資金正在大量流出該國。政府對資本流出的管制卻比較寬松,因為近年來為了開放經濟,中國取消了一些對貨幣的限制。

     

    “公司不想要人民幣,個人也不想要人民幣,”市場研究機構CMR集團的創始人雷小山(Shaun Rein)說!霸诤荛L一段時間里,人民幣都是包賺不賠,但現在不是這樣了,很多人想要撤出!

     

    事實證明,政府要管控這種形勢并不容易。

     

    去年8月,中國突然將人民幣貶值4%,這是為了進一步向市場導向轉型,同時也為出口商提供助力。但是這種突如其來的舉動引發了股市暴跌。

     

    然后政府又試圖采取不那么引人注目的方式,引導人民幣匯率下滑,在截止1月初的五周時間里,人民幣跌去了2.8%。即便如此,這種不顯眼的舉動還是引發了拋售,因為全球投資者對中國經濟感到焦慮不安。

     

    為了緩解下行壓力,中國央行大舉購入人民幣,為此要出售其貨幣儲備中的美元。去年12月,中國外匯儲備減少了1080億美元,今年1月又減少了990億美元,剩下3.23萬億美元。一年半之前,他們有4萬億美元的外匯儲備。

     

    而人民幣仍然面臨很多阻力。

     

    政府一直通過降低利率刺激經濟,削弱了對儲蓄者的吸引力,使其不愿將錢存在中國。由于中國的過剩煉鋼廠、汽車廠以及空置房屋過多,公司利潤不斷減少,導致投資者到其他地方尋求更好的收益。

     

    香港資金經理溫天納(Ronald Wan)在中國大陸的多家國有企業任董事,他表示,這種悲觀情緒已經成為共識!拔宜佑|的公司,”他說!岸加幸鈱①Y金轉移出中國!

     

    在這種環境下,很多銀行和經濟學家認為今年春季人民幣會大幅貶值。但中國政府對于人民幣會進一步貶值的預測進行了譴責。在以貨幣豪賭著稱的億萬富翁、交易商喬治·索羅斯(George Soros)質疑中國政策之后,官方報紙《人民日報》在1月晚些時候發表文章對他加以批評。

      

    在某種程度上,政府的下一步舉措將取決于它能否阻止或者至少大幅減緩資金外流。在中國,這有點像貓捉老鼠的游戲。

     

    個人每年可以向境外轉移五萬美元的資金。公司和經驗豐富的投資商擁有更多自由,可以通過大額購買和投資合法地轉移資金。保留了各種貨幣的銀行賬戶的海內外公司也可以轉移資金,還可以依據自身對何種貨幣會貶值的判斷進行借貸。

     

    臺面下的方法還有很多。

     

    公司通過抬高貿易發票金額將更多利潤留在國外,但中國當局已經在打擊這種行為。

     

    雷小山講了一樁與上海一名富有女子做市場調查的事情,此人在今冬通過140名親屬、朋友,甚至朋友的親屬兌換了700萬美元,每人攜帶五萬美元。

     

    但政府正在努力切斷一些途徑。

     

    兩年前,中國政府允許保險公司將15%的資產投向海外,之前的比率為1.5%。但據香港金融業者透露,中國在今冬突然要求保險公司暫停一些海外項目。

     

    北京已經收緊了在境外中國銀行分支機構提取人民幣的限制。在深圳,各銀行開始要求每天要兌換一萬美元——每日最高額——的居民提前一周預約。

     

    今年1月,來自中國中東部的醫院工作人員鄒泰(音)搭乘早班航班,前往香港購買價值五萬美元的人壽保險單。數十名中國客戶通過同樣途徑將資金轉移出中國,因為保單是用人民幣購買,可以變現為美元。

     

    “人民幣的購買力不斷下降,”鄒泰說!拔矣X得中國的領導人別無選擇,只能讓人民幣貶值!

     

    鄒泰購買的時機剛剛好,因為政府目前正在阻止購買。由政府控制的銀行信用卡公司銀聯國際最近宣布,該公司將開始嚴格限制購買海外保險的金額——每張卡每年只能購買5000美元,這一舉措之前就已存在,但被廣泛忽視。

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